مقارنة بين وسطاء تداول الأسهم والعملات, تقييمات وبونصات

قم بفتح حساب تداول مع الوسيط الذي يناسبك أدناه عبر الروابط المتوافرة

وسطاء تداول الأسهم والعملات الموصى بهم من قبل tradimo

الوسطاء
لماذا؟الترخيصالحد الأدنى للإيداعمتوسط سبريد EURUSDالمنحبدء التداول
المتداول المشهور FCA$200 3
 €250 بونص BaFin€2000.8
بونص ترحيبي 25€ - تطبق الشروط والأحكام FCA CySEC$100 2.0

عروض وبونصات


كيف تعثر على الوسيط مناسب؟


هل أنت جديد في مجال المداولة وتبحث عن وسيط مناسب لتداول الفوركس عبر شبكة الإنترنت؟ هل تتساءل أي مجموعة ستختار؟ أو ربما الأفضل هو أن تختار أكثر من مجموعة؟ لنساعدك في تضييق اختياراتك فقد قمنا بالإجابة عن أكثر الأسئلة شيوعاً التي يسألها المتداولون ممن يبحثون عن وسيط مناسب.

هناك العديد من وسطاء الفوركس عبر شبكة الإنترنت ممن يقدّمون البونصات والعلاوات وجميع أنواع الميزات الإضافية، لكنّ اختيار الوسيط المناسب ليس بالأمر السهل ليس فقط بالنسبة لمتداول جديد بل حتى لمن هم من ذوي الخبرات. من ناحية أخرى؛ هناك بعض النقاط الرئيسية مثل ترخيص الوسيط و استقرار وضعه المالي والذي يمكن أن يطلعك على مصداقية الشركة وكفاءتها. يمكن أن يتم قياس هذه المؤشرات من قبل معايير موضوعية وهذا ما سنتكلم عنه هنا.

من ناحية أخرى؛ غالباً ما يكون اختيار وسيط الفوركس خياراً شخصياً والأمر يتعلّق بتحديد أهم المعايير المناسبة لك عن طريق استغراق الوقت المناسب في استكشاف وتحديد وضعك الراهن وأهدافك ونمطك في التداول عندها ستكون قادراً على تحديد فيما ستختار وسيط أم عدّة وسطاء بما يناسبك.

هنا بعض الأسئلة التي عليك ن تطرحها عند اختيارك لوسيط ما:

  1. هل الوسيط مرخّص؟ إن كانت الإجابة نعم، عليك أن تعرف في أي دولة؟
  2. ما هي منصّة المداولة التي يطرحها الوسيط؟
  3. أنواع الوسطاء: غرفة تداول (صانع سوق) أو عن طريق STP، ECN، DMA
  4. ما هو نوع الدعم المُتاح؟
  5. كم ستدفع من سبريد ومن رسوم؟
  6. ما هي أنواع الحسابات الأمثل للاختيار
  7. هل يقدّم الوسيط أي بونصات أو أدوات أو خدمات إضافية؟

هل الوسيط مرخّص؟ إن كانت الإجابة نعم، عليك أن تعرف في أي دولة؟

لكل بلد له متطلبات مختلفة في التسجيل والترخيص المالي مثل وسطاء الفوركس عبر شبكة الإنترنت. تحدد هذه التراخيص كيف للوسيط أن يقوم بإدارة عملهم، ما هو رأس المال الذي سيحتاجونه وأيضاً كيف سيقومون بحماية أموال عملائهم. بكونك متداول أو مستثمر عليك أن تتأكد من اختيار وسيط فوركس مرخّص لدينا هنا البلدان والأقاليم مع المتطلبات الأكثر صرامة للعمل كوسيط فوركس. يحتاج وسطاء الفوركس في هذه البلدان لتلبية أعلى المعايير وبالتالي توفير أكبر قدر من الحماية لرأس المال الخاص بك:


  • الولايات المتحدة (SEC, NFA)
  • بريطانيا (FCA)
  • الاتحاد الأوروبي (BAFIN, MIFID, CYSEC)
  • اليابان (FSA)
  • استراليا (ASIC)
  • سويسرا (FINMA)

من الهام أن يقوم المتداولون بالبحث عن وسطاء الفوركس المناسبون. ولنجعل الأمور أكثر سهولة بالنسبة إليك؛ كنا قد جمعنا بعض المعلومات الهامة في جدول الوسطاء في الأعلى وتوفير معلومات كافية في صفحة كل وسيط على حدى.

"بعض الوسطاء لديهم أسلوب مختلف ومن الممكن أن يكون بعضهم مسجلاً في بلدان لديها معيار منخفض في الترخيص قياساً بغيرها ،ففي مثل هذه الحالات ننصحك بفتح حساب مرخّص يتضمن إحدى البلدان او الأقاليم المدرجة"
العودة للأعلى

ما هي منصّة التداول التي يطرحها الوسيط؟

على العموم، إن منصة التداول المناسبة تعتمد على احتياجاتك الخاصة كمتداول، على سبيل المثال فربما قد ترغب في الحصول على المنصّة لتكون منصبّة على جهاز الكومبيوتر الرئيسي لديك و إن كنت تستخدم أكثر من جهاز كومبيوتر فربما ستفضل منصّة على شبكة الإنترنت يمكن الوصول إليها من أي جهاز كومبيوتر عن طريق الاتصال بشبكة الإنترنت. إن كنت خارج المنزل أو المكتب في معظم الأوقات فربما ستفضل تطبيق المداولة على هاتفك الذكي أو على جهازك اللوحي فقد يكون هذا الأنسب وفقاً لنمط اسلوب حياتك. من هذا وحده يمكنك أن تكتشف ما يوفره الوسيط من منصة مداولة وهذا ما سيكون من أهم الأمور قبل أن تقوم بفتح حساب جديد

بصرف النظر عن إمكانية الحصول عليها، عليك أن تتأكد من أن منصّة المداولة الخاصة بك يمكن الوثوق بها ولن تواجه انقطاع اتصال متكرر أو تأخير في زمن التنفيذ، خصوصاً إن كنت تخطط في تداول ما هو جديد.

الكثير من المتداولين الجدد يحكمون على منصّة التداول من خلال المظهر والتصميم، في حين أنّ العوامل الأهم التي يجب تقييمها هي الناحية الوظيفية و المصداقية.

إن كنت متداول قصير الأمد سكالبينج وتقوم بعشرات عمليات التداول في اليوم الواحد، عندها ستحتاج بالتأكيد لمنصّة عالية المصداقية والاستقرار وبزمن تنفيذ قليل. ولكن إن كنت متداولاً على المدى الطويل، فعندها الاستقرار وزمن التنفيذ لن يؤثر على مدى نجاحك وإن إيجاد المنصة الأسرع لن يكون ضمن أولوياتك.

في تداول الفوركس أنت تحتاج أن يتم تنفيذ صفقات المداولة والأوامر الخاصة بك على الفور بدون أي تأخير. المداولة بنقرة واحدة حيث يمكنك القيام بدخول سريع فإنّ إيقاف الخسائر وتقييد الأوامر هو أمر مفيد للمتداول، لذا عليك أن تتأكد من اقتنائك ذلك في المنصّة الخاصة بك..


أخيراً، يجدر بك معرفة كيف وإلى أي مدى يمكنك أن تخصص منصّة التداول لديك. القدرة على تخصيص الألوان وحجم الرسوم البياني هو الحد الأدنى، ولكنّ المتداولين على المدى القصير قد يريدوا أن يضيفوا بعض المؤشرات الخاصة، كالمتداول آلي، وتخصيص إطارات التوقيت مثل الرسوم البيانية لعلامة (333)، في حين أنّ المتداولين على المدى الطويل من الأرجح أنهم يرغبون بالوصول إلى عمق الأسهم وقطاع التحليلات والماسح الضوئي للأسهم و الرسومات البيانية اللوغارتمية.

العودة إلى الأعلى

أنواع الوسطاء: غرفة تداول (صانع سوق) أو عن طريق STP، ECN، DMA

أنت في حاجة لأن تفهم الفارق بين الوسيط (وسيط حقيقي) وبين صانع سوق وبين غرفة تداول.

التداول عن طريق وسيط

إن الوسيط هو سمسار بين العميل (أنت) وبين موفّري السيولة حيث يتم تنفيذ جميع الأوامر دون تدخل غرفة التداول ولهذا السبب يدعى هذا النموذج "بلا غرفة تداول" (NDD). لتنفيذ الأوامر فإن الوسطاء يرسلوها إلى موفري السيولة باستخدام عملية مباشرة (STP) أو عن طريق تكنولوجيا شبكة الاتصال الالكترونية (ECN).

إن طبيعة نموذج "بلا غرفة تداول" (NDD) أو تنفيذ الأوامر عبر موفري السيولة ضمن عملية مباشرة (STP) فإن الوسيط يكسب المال عندما يقوم المتداولون بدفع السبريد أو الرسوم لتنفيذ أوامرهم وليس هناك أي تضارب في المصالح بين الوسيط والعميل

تتعلق السبريد والرسوم بعدة أمور: بنمط الوسيط وبعدد موفري السيولة وهذا قد يتطلب منك بعض الوقت في اكتشافه عندما تقوم بالمقارنة بين الوسطاء. يمكنك العثور على المزيد من المعلومات حول السبريد في جدول الوسيط في الأعلى أو في صفحات المعلومات الخاصة بالوسيط في علامة التبويب "SPREADS"

التداول عن طريق غرفة تداول

عندما تقوم بالتداول عبر غرفة تداول (DD) سيقومون بتنفيذ الأوامر بالتواصل مع الوسيط. إن مهمتهم هي اختيار السوق لعملائهم وتنفيذ جميع الأوامر، حتّى إن لم يكن هناك مشترٍ أو بائع متوفر، وبالتالي فقد يعملون عمل (صانع السوق) (MM). لا يكون عندها غرفة تداول أو صانع سوق وسيطاً فغالباً ما يشكّلون طرفاً مقابلاً عند قيامك بالتداول. إن غرفة التداول أو صانع السوق يكسبون المال عند دفعك للسبريد أو للرسوم والسواب أو عندما تخسر في المداولة.

هذا أمر يعتمد على الترخيص والسمعة. إن كان الوسيط مرخّصاً في السلطات القضائية التي ذكرناها في الأعلى، فعندها يمكنك أن تطمئن فإن الوسيط لن يقوم بالمداولة ضدّك.

على العموم فإنّ نجاح غرفة التداول المرخّصة يعتمد على تولّي المخاطر والقدرة على إدارة الاستثمارات، فإنهم لا يتعاملون في أغلب الأحيان على أنهم طرف مقابل في كل مداولة وغالباً ما يقومون بمطابقة أوامر العملاء مع بعضهم، حيث يقومون بمطابقة عميلين اثنين: أحدهما يقوم بالشراء والآخر بالمبيع EURUSD))، وفي حال أراد معظم عملائهم أن يتعاملوا طويلا مع (EURUSD) دون الحاجة لبائعين بين العملاء، عندها يلعب الوسيط دور البائع ( يصبح طرفاً مقابلاً) لتوفير المزيد من (EUR/USD)، وفي نفس الوقت يقوم بشراء (EUR/USD) من السوق ليقومون بحماية أنفسهم ( إنها تقنية معروفة بــ التحفّظ)"


بالشكل الطبيعي فإنّ فوائد المداولة مع غرفة تداول مرخّصة هي:

  • تنفيذ سريع للأوامر الخاصة بك
  • خيارات واسعة لما تمتلكه
  • توفير سيولة كافية للقيام بتداولك
  • انخفاض متطلبات الحد الأدنى للإيداع (حيث يمكن أن يبدأ $1)
العودة إلى الأعلى

ما هو نوع الدعم المتاح؟

إن فريق دعم العملاء هو المكان الذي يجب أن تلجأ إليه عندما تمتلك أي أسئلة حول البرنامج أو حول المدفوعات و البونصات وغيرها من الأمور الأخرى. لذا فإن هناك سبب هام يدفعك لإيجاد وسيط يمتلك خدمة دعم سريعة وربما قد تتكلمون نفس اللغة. خلافاً لذلك فهناك فرصة لحدوث سوء فهم وربما قد لا تحصل على المساعدة التي تحتاج إليها لحل مشكلتك.


بما أن هناك العديد من وسطاء الفوركس في السوق عبر شبكة الإنترنت، فستجد بالتأكيد أحدهم يتكلّم نفس اللغة التي تتكلمها.

كما قد ترغب في التأكد من سبل التواصل التي يقدّمها لك فريق الدعم لتطابق تطلّعاتك. في العموم، إنّ الوسطاء يقدّمون الدعم من خلال الدردشة على شبكة الإنترنت أو عن طريق البريد الإلكتروني أو الإتصال عبر السكايب أو الهاتف أو عن طريق جواب موحّد على منصّة المداولة.

العودة إلى الأعلى

كم ستدفع في السبريد وفي الرسوم؟

بطبيعة الحال فإن هناك أربعة أنواع من الرسوم يمكن أن يطلبها الوسيط عندما تقوم بالتداول:

  1. السبريد الثابت
  2. السبريد المتغيّر
  3. العمولة أو بعض الرسوم
  4. السواب

السبريد هو الفارق بين سعر العرض والطلب، وهو سعر البيع أو الشراء.

السبريد الثابت

إن المداولة بالسبريد الثابت تعني أنك دائما ما تدفع السبريد نفسه لكل أداة تداول بغضّ النظر عن أي وقت تقوم به، أثناء سماع حدث إخباري أو ضمن ظروف سيولة مختلفة. من ناحية أخرى فقد تعتقد أن السبريد الثابت هو أفضل خيار هنا، لأنك تعلم دائماً ما يمكن توقعه وكم ستكلّفك كل مداولة. لكن من ناحية أخرى فإن السبريد الثابت عادة ما يكون أعلى من السبريد المتغيّر خلال جلسات التداول الرئيسية. عادةً ما يُعرض السبريد الثابت عن طريق وسطاء غرفة التداول.

السبريد المتغيّر

إن السبريد المتغيّر هو الأكثر تمثيلاً لظروف السوق الحقيقية، وستتمكن من القيام بالتداول بأسعار زهيدة خلال أوقات التداول الرئيسية. ولكن تذكرّ أنه خلال الأحداث عالية التقلّب أو الجلسات الهادئة أو على مقربة من نهاية الأسبوع فإنّ السبريد المتغير يمكن أن يتغيّر بشكل غير اعتيادي


بعض الوسطاء يعرضون عليك أن تقوم بالمداولة بدون سبريد وهذا يعني أنه عليك أن تدفع رسوم ثابتة حسب حجم التداول الخاص بك.

العمولة

العديد من الحسابات الاحترافية تقدّم سبريد ثابتاً جداً، بينما يتقاضون العمولات على أساس حجم التداول. وعلى الرغم من ذلك، فإنه عندما تقوم بالمداولة بحساب محترف، ستدفع رسوماً إضافية لفتح وإغلاق مركز التداول الخاص بك، إن التكاليف الإجمالية الخاصة بك عادةً ما تكون أقل حجماً عندما تقوم بمقارنتها بحسابات قياسية مع السبريد الثابت أو المتغيّر.

Fعلى سبيل المثال، دعونا نلقي نظرة على حساب قياسي لوسيط الذي يعرض 1.9 نقطة كسبريد في (EURUSD)، و 0.2 نقطة لنفس الزوج الحالي على حساباته الاحترافية، لكنه يكلّف 10 دولار كعمولة لأجل فتحه و دولار واحد لكل لوت (لكلّ دورة) كقيمة مساوية. لحساب تكاليف التداول نأخذ قيمة النقاط لكلّ لوت، ونضربها بالسبريد ونضيف تكلفة العمولة

بالنسبة لحسابات ستاندرد (الحسابات القياسية)، فإن التداول في لوت واحد في EURUSD ممكن أن يكلّف المتداول:

$10 x 1.9 + $0 = $19

وستكلّف العملية ذاتها في الحساب الاحترافي:

$10 x 0.2 + $10 = $12

هذا مثال يوضّح أنّ الحسابات الاحترافية بسبريد ثابت يمكن أن يكون وسيلة أرخص في التداول في السوق من الحسابات القياسية عند إضافة العمولة ورسوم المداولة.


الجانب السلبي للحسابات الاحترافية هو أن متطلبات الحد الأدنى للإيداع هي أعلى بكثير من الحسابات القياسية، وبعض الوسطاء لن يسمحوا بالتداول بكميات صغيرة، مثل لوت الميكرو في الحسابات الاحترافية.

السواب


قد يتفاوت سعر العملات بين ليلة وضحاها وهذا يعتمد على سعر المصارف المركزية فعلى سبيل المثال، بنك انجلترا GBP كان يمتلك معدلاً 4% ومعدّل احتياطي 5% (USD) عندها سيدفع المتداول ثمن الشراء وسعر الصرف الثابت لـ GBPUSD لمدة عام كامل 1% مع فائدة (تساوي 1% على مدى 365 يوم أيّ ما يعادل 0،0027% باليوم) مضافاً إليها رسوم الوسيط قياساً لكمية المداولة. وعلى عكس ذلك، إن أراد المتداول أن يبيع GBPUSD، عندها سيحصل على نفس الكمية (ومع كمية رسوم أقل للوسيط) كمدفوعات للفوائد.

يتم تحديد رسوم السواب بنسب مئوية بناءً على كمية التداول أو عن طريق نقاط من قبل الوسطاء. قم بالتحقق دائما من الوسيط الخاص بك حيال كمية دفعك أو استقبالك للسواب عند محافظتك على مركز التداول الخاص بك بين كل ليلة وضحاها كسواب حيث يمكن أن يكون له تأثير كبير على نتائج التداول الخاصة بك إن حافظت على مركز التداول الخاص بك لفترات أطول من المعتاد.

العودة إلى الأعلى

ما هي أنواع الحسابات الأمثل للاختيار؟


معظم الوسطاء عادةً ما يوفرون أنواع حسابات مختلفة (حسابات ميكرو، حسابات ميني، حسابات قياسية وحسابات احترافية). وعلى العموم كلما قمت بإيداع المزيد من المال سيمكنك من اختيار حسابات ذات فائدة أكبر. وعندما تريد الحصول على اعتبارات أعلى وحساب ذو حد أعلى، ستحصل عندها على فوائد أكثر وهذا يمكن أن يشمل سبريد أقل من غيره، وبونصات أكبر أو خدمات مميزة وأدوات مداولة احترافية.

عندما تقررّ مقدار المال الذي تريد أن تبدأ به، ببساطة يمكنك مقارنة الفوائد الإضافية التي يمكن أن يقدمها الوسطاء و أنواع الحسابات.

العودة إلى الأعلى

هل يقدّم الوسيط أي بونصات أو أدوات أو خدمات إضافية؟

عندما تجد وسطاء مرخّصين مع برنامج مداولة مستقر، وسبريد ثابتاً و أحدٌ من دعم العملاء يتكلم اللغة التي تتكلم بها فربما قد ترغب بالمزيد من الميزات الإضافية، مثل الدعم التحليلي والأخبار الماليّة أو أفكار التداول اليوميّة، وعلامات المداولة. من ناحية أخرى عليك أن تلقي نظرة على هذه الميزات الإضافية إن طابق الوسيط التطلعات التي تناسبك.

العودة إلى الأعلى
جزء كبير من tradimo مجاني لكم, نتوجه بالشكر للشركات المرخصة التي نتعاون معها وتسعى لضم متداولين متعلمين وقادرين إليها.
مقالة
يحقق tradimo النجاح لأعضائه من خلال تقديم دروس شاملة ودعمهم كي يصبحوا متداولين أفضل. تعرف على آلية عمل ...